Basé à Grésy-sur-Isère, en Savoie, j'accompagne particuliers et professionnels dans leurs décisions patrimoniales : retraite, protection de la famille, fiscalité, immobilier, épargne et placement de trésorerie d'entreprise. En parallèle, en tant que développeur, je forme et j'accompagne celles et ceux qui souhaitent devenir à leur tour consultants patrimoniaux indépendants.
Consultant patrimonial indépendant, j'exerce sous l'enseigne KB Patrimoine. Je m'appuie sur un réseau national de consultants indépendants qui propose des formations et un accompagnement métier réguliers.
Mon rôle : identifier avec vous vos objectifs et vos projets, puis construire une stratégie patrimoniale réaliste et mesurée, en m'appuyant sur une gamme de solutions sélectionnées avec rigueur.
Ma priorité est de bâtir une relation durable avec chacun de mes clients, en mettant leurs besoins, leurs objectifs et leurs intérêts au centre de chacune de mes recommandations.
Au-delà du conseil patrimonial, j'exerce également un rôle de développeur : je forme et accompagne de nouveaux consultants indépendants dans le lancement de leur activité.
Quels que soient votre âge et vos revenus, les préoccupations se rejoignent : sécuriser sa famille, optimiser sa fiscalité, préparer sa retraite, transmettre son patrimoine. Mon accompagnement s'articule autour de trois missions.
Faire un point complet sur votre situation personnelle, familiale et financière, et identifier vos objectifs et projets patrimoniaux à court, moyen et long terme.
Concevoir avec vous une stratégie d'investissement réaliste et mesurée, en m'appuyant sur les leviers disponibles : épargne, crédit, dispositifs fiscaux.
Assurer un suivi régulier de vos investissements, dans une relation personnalisée et durable, dans le respect de la réglementation applicable à chaque activité.
J'interviens dans ces domaines en tant que mandataire ou agent lié, dans le cadre d'habilitations vérifiables sur le registre ORIAS (n°23003939).
Investissement locatif, dispositifs fiscaux immobiliers, sélection de programmes.
Recherche de solutions de financement pour vos projets d'investissement.
Contrats d'assurance-vie, de capitalisation et solutions de protection.
Placements financiers (SCPI, capital investissement).
Être consultant patrimonial indépendant, c'est aussi s'inscrire dans une démarche entrepreneuriale. En tant que développeur, j'accompagne celles et ceux qui souhaitent découvrir ce métier ou se reconvertir, en leur transmettant l'expérience acquise sur le terrain.
Chaque nouveau consultant valide un cursus de formations théoriques et pratiques dispensées par une école de formation, et un accompagnement terrain.
J'accompagne les nouveaux consultants dans leurs premiers accompagnements clients, pour un démarrage progressif et encadré dans un métier réglementé.
Au-delà de l'accompagnement individuel, j'aide les membres de mon équipe à se structurer et à progresser, dans une logique où la réussite des uns contribue à celle du collectif.
Activités réglementées, présentées ici de façon synthétique. Le détail complet des mandats, de la rémunération et de la procédure de réclamation vous est communiqué par écrit avant toute prestation, conformément à la réglementation applicable.
| Consultant | Kevin Bagneaux, exerçant sous l'enseigne commerciale KB Patrimoine (KB PATRIMOINE, SARL à associé unique, RCS Chambéry 949 709 711, siège social 281 Rue Saint-Pierre aux Liens, 73460 Grésy-sur-Isère). |
|---|---|
| ORIAS | Immatriculé au Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance sous le n° 23003939, vérifiable sur www.orias.fr. |
| Immobilier | Habilité à intervenir en qualité d'agent commercial dans le secteur de la transaction immobilière. Carte professionnelle n° CPI 3101 2015 000 001 813 « Transaction sur immeubles et fonds de commerce », sans détention de fonds, délivrée par la CCI de Toulouse. |
| Financement | Mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (IOBSP), activité contrôlée par l'ACPR. Adhérent de l'association professionnelle Anacofi Courtage. |
| Assurance | Mandataire d'intermédiaire d'assurance, activité contrôlée par l'ACPR. Conseil délivré au titre de l'article L.521-2, II, 1°b) du Code des assurances (conseil de niveau 1). |
| Instruments financiers | Agent lié et démarcheur bancaire et financier d'une entreprise d'investissement agréée par l'ACPR sous le n° 10983 N. Conseil en investissement délivré à titre non indépendant, limité à une gamme de produits référencée. |
| Autorité de contrôle | ACPR — Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 4 place de Budapest, CS 92459, 75436 Paris Cedex 9 — acpr.banque-france.fr |
| Assurance RCP | Responsabilité civile professionnelle souscrite auprès de Zurich Insurance Europe AG, 112 avenue de Wagram, 75017 Paris. |
| Médiation | IOBSP / immobilier / assurance : Association des Médiateurs Européens (AME CONSO), 197 boulevard Saint-Germain, 75007 Paris — mediationconso-ame.com. Instruments financiers : Médiateur de l'AMF, 17 place de la Bourse, 75082 Paris Cedex 02. |
| Réclamations | Toute réclamation peut être adressée par écrit à l'adresse du siège social indiquée dans les mentions légales, avec accusé de réception sous 10 jours ouvrables et réponse sous 2 mois maximum, conformément à la réglementation applicable. |
| Données personnelles | Les droits d'accès, de rectification, d'effacement, de limitation, d'opposition et de portabilité peuvent être exercés par écrit à l'adresse du siège social. Réclamation possible auprès de la CNIL. |
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